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合利宝、恒信通涉嫌违规提供支付通道,“信掌柜”无限层分润推广模式涉嫌传销!

[2017-10-08 13:50:41] 来源: 支付之家网 作者:今财编辑08 点击量:
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导读:据企业观察报记者詹碧华报道显示,“信掌柜”以拉人头发展下线层层获利,涉嫌无资质开展第三方支付业务,且持牌第三方支付机构“合利宝”、“恒信通”涉嫌向“信掌柜”提供支付通道。 公开资料显示,“信掌柜”

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据企业观察报记者詹碧华报道显示,“信掌柜”以拉人头发展下线层层获利,涉嫌无资质开展第三方支付业务,且持牌第三方支付机构“合利宝”、“恒信通”涉嫌向“信掌柜”提供支付通道。

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公开资料显示,“信掌柜”的网络支付平台系河南信掌柜科技发展有限公司、河南天下谷企业管理咨询有限公司,深圳市天下谷电子商务有限公司推广经营。业内人士表示,“信掌柜”在全国成立了多家公司,全国使用的终端用户(会员)高达300万左右,目前,“信掌柜”主要以拉人头模式经营信用刷卡支付、清算、转账,申请信用办卡、黑户白户均可办卡、提额、贷款、还贷等业务。

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据支付之家网了解到,在2017年6月,国家互联网金融安全技术专家委员会曾发布《“全国互联网金融阳光计划”第三周对投资者声音的反馈》。文件指出,针对投资者反馈“信掌柜”(深圳市天下谷电子商务有限公司)无资质开展第三方支付问题,经核查,平台均涉嫌无资质开展业务,具体表现在“信掌柜”官网宣传其开展的第三方支付业务及相关产品,但技术平台发现其经营主体(深圳市天下谷电子商务有限公司)第三方支付资质存疑,该平台涉嫌无资质开展第三方支付业务。

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不久前,网传“信掌柜”因运营模式多次被市场指责涉嫌传销,公司人去楼空疑似跑路的消息。随即,“信掌柜”对外发布《关于侵犯信掌柜名誉权的声明》,声明表示跑路消息不实,是正常的办公场地搬迁,诸多媒体的发布信息属于恶意诋毁,希望立即停止侵权行为。

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总之,“信掌柜”因疑似传销的推广模式广受质疑。

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而此次被企业观察报报道的过程中,支付之家网发现持牌第三方支付公司广州合利宝支付科技有限公司(以下简称合利宝)涉嫌向“信掌柜”提供支付通道,北京恒信通电信服务有限公司(以下简称恒信通)涉嫌违规向“信掌柜”提供公用事业支付通道套现。

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企业观察报记者以消费者名义致电广州合利宝支付科技有限公司咨询该公司是否与“信掌柜”合作,该公司客户部叶主管回复称,“信掌柜”是合利宝公司的商户。随后,当记者表明身份继续询问时,叶主管却称与“信掌柜”没有合作。

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支付之家网(ZFZJ.CN)获悉,2016年9月14日宏磊股份发布公告称,拟支付现金14亿元购买张军红持有的广东合利金融科技服务有限公司90%股权。后续公司将与浙银资本积极协商,收购其所持有的标的公司10%股权。上市公司宏磊股份主营漆包线、高精度铜管材和其它铜材的研发、生产和销售。收购合利金融意在拿下其子公司合利宝支付的第三方支付牌照。后来,宏磊股份如愿获得。

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公开资料显示,合利宝支付持有中国人民银行于2014年7月10日核发的《支付业务许可证》,业务类型包括银行卡收单、互联网支付及移动电话支付,业务覆盖范围为全国。

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值得一提的是,合利宝支付同样也面临续展风险。其《支付业务许可证》,有效期至2019年7月9日。若合利宝支付无法在相关业务经营资质到期后及时续期、取得新的业务经营资质,或在监管部门出台新的政策、变更业务资质或许可要求时根据新政策的要求取得相应业务资质,将对合利宝支付的业务发展和盈利能力造成不利影响。

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据媒体去年报道,广州合利宝支付科技有限公司因违反非金融机构支付服务管理规定、银行卡收单业务管理规定,被中国人民银行广州分行做出罚款75000元的行政处罚决定。近日,聚投诉网站显示,广东合利宝、中金金融疑似为“微盘”类微交易平台非法交易场所提供支付结算服务,用户朱先生投诉两家支付公司退款并找出欺诈者移交警方并给出公平解释。

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另外,北京恒信通也被爆涉嫌违规向“信掌柜”提供公用事业支付通道套现。记者测试的交易信息通过中国银联查询交易结果显示,受理机构为“恒信通”,商户代码为873100049009998,商户类型为(4009)公用事业(电力、煤气、自来水、清洁服务)。

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据了解,“恒信通”系北京恒信通电信服务有限公司,主要服务于公共事业缴费。北京恒信通的支付许可证中载明的业务类型为银行卡收单,业务覆盖范围为北京市。

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“信掌柜”的用户遍布全国,“恒信通”的业务受理范围仅为北京市,因此媒体质疑其存在超区域经营的情况。

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9月19日,中国支付清算协会杨主任在接受企业观察报记者采访时表示,支付牌照是有区域限制的,如果超出支付牌照上载明以外的区域经营或利用网络支付刷卡套现那就属于违法违规。

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